نمو في حقوق المساهمين وانخفاض للمخصصات والقروض غير المنتظمة

جاسم مصطفى بودي:

• جودة الأصول وصلابة الميزانية تضعان البنك في موقع جيد للغاية لتحقيق تطلعاتنا
• البنك يتمتع بمركز مالي متين يُمكنه من تحقيق عوائد مستدامة لمساهمينا ودعم النمو المستقبلي

طوني ضاهر:

• "الخليج" يحظى بتصنيفات جيدة في كل من جدارته الائتمانية وقوته المالية
• نحقق نتائج مالية جيدة ونحرز تقدماً كبيراً في تحقيق رؤية "الخليج" ليصبح بنك المستقبل

الكويت، 26 أبريل 2022: أعلن بنك الخليج ش.م.ك.ع. ("البنك") عن نتائجه المالية للربع الأول المنتهي في 31 مارس 2022، مسجلاً صافي ربح بلغ 15 مليون د.ك.، أي زيادة بمقدار 3.1 مليون د.ك. أو 26% بالمقارنة مع صافي ربح بلغ 12 مليون د.ك. عن نفس الفترة من عام 2021.

و تحسن العائد على أصول البنك من 0.8% في الربع الأول من عام 2021 إلى 0.9% في الربع الأول من عام 2022، وشهد العائد على حقوق المساهمين نمواً من 7.6% إلى 9.2%. فيما سجل البنك إيرادات تشغيلية بمقدار 41.5 مليون د.ك. للربع الأول من عام 2022 وربحاً تشغيلياً قبل المخصصات بمقدار 21.7 مليون د.ك.

و يأتي هذا النمو في صافي الربح مدفوعاً بشكل أساسي بزيادة الإيرادات من غير الفوائد بنسبة 4% أو 0.4 مليون د.ك.، والانخفاض بنسبة 3% أو 0.7 مليون د.ك. في المصروفات التشغيلية وكذلك الانخفاض في إجمالي المخصصات بنسبة 30% أو 2.6 مليون د.ك.

وفيما يتعلق بجودة الأصول، فقد بلغت نسبة القروض غير المنتظمة 1.0% كما في 31 مارس 2022، أي أقل من مستوى العام الماضي البالغ 1.5%. وبالإضافة إلى ذلك، لا يزال البنك يتمتع بنسبة تغطية كبيرة للقروض غير المنتظمة تبلغ 548% بما في ذلك إجمالي المخصصات والضمانات.

وبلغ إجمالي المخصصات الائتمانية 296 مليون د.ك. كما في 31 مارس 2022، بينما بلغت متطلبات المعيار الدولي للتقارير المالية رقم 9 (أي الخسائر الائتمانية المتوقعة) 180 مليون د.ك. ولذلك فإن البنك يتمتع بمستويات عالية جداً من المخصصات الإضافية بلغت 116 مليون د.ك. مما يفوق بشكل كبير المتطلبات المحاسبية بموجب المعيار الدولي للتقارير المالية رقم 9.

ومقارنة بالربع الأول من عام 2021، ارتفع إجمالي الموجودات بواقع 4% إلى 6.5 مليار د.ك.، كما ارتفعت القروض والسلف المقدمة إلى العملاء بنسبة 7% إلى 4.8 مليار د.ك. وازدادت حقوق المساهمين بنسبة 4% لتصل إلى 662.2 مليون د.ك. وبلغت ودائع العملاء 4.3 مليار د.ك. بزيادة نسبتها 2% مقارنةً بالعام الماضي.

وحافظت نسب رأس المال الرقابية للبنك على قوتها، حيث بلغت الشريحة الأولى من رأس المال 14.1% أي أعلى بنسبة 3.6% من الحد الأدنى الرقابي البالغ 10.5%، كما بلغ معدل كفاية رأس المال 16.3% أي أعلى بنسبة 3.8% من الحد الأدنى الرقابي البالغ 12.5%. والجدير بالذكر أن الحدود الرقابية لنسب رأس المال قد عادت جزئياً إلى ما كانت عليه مقارنة بالعام 2021، وستكون سارية خلال العام 2022 وفقًا لتعليمات بنك الكويت المركزي.

نمو مستقبلي

وتعليقاً على هذه النتائج، صرح السيد/ جاسم مصطفى بودي، رئيس مجلس إدارة بنك الخليج، قائلاً: " يسرني أن أعلن أن بنك الخليج بدأ عام 2022 بقوة، فقد حقق زيادة بنسبة 26% في صافي الربح للربع الأول من السنة مقارنة بنفس الفترة من العام الماضي".

وأضاف: "إن جودة أصول البنك وصلابة ميزانيته العامة تضعاننا في موقع جيد للغاية لتحقيق تطلعاتنا الإستراتيجية. ولا نزال نتمتع بمركز مالي متين يُمكننا من تحقيق عوائد مستدامة لمساهمينا ودعم النمو المستقبلي للبنك".

واختتم السيد/ بودي تصريحه قائلاً: "بالنيابة عن مجلس الإدارة، أود أن أتقدم بجزيل الشكر إلى مساهمي البنك على ثقتهم المستمرة، وكذلك إلى موظفينا على التزامهم وتفانيهم. كما أتوجه بالشكر إلى عملائنا الكرام على ولائهم لنا مكرراً التزامنا بتقديم أفضل تجربة مصرفية لهم".

رفع تصنيف الجدوى المالية

و من جانبه، قال السيد / طوني ظاهر: " يحظى بنك الخليج بتصنيفات جيدة على المستوى الدولي في كل من جدارته الائتمانية وقوته المالية، إذ قامت وكالة فيتش للتصنيف الائتماني برفع تصنيف الجدوى المالية لبنك الخليج في الربع الأول من "bb+" إلى "bbb-". و أشار إلى إن رفع الجدوى المالية لبنك الخليج وتثبيت تصنيف عجز المُصدر عن السداد على المدى الطويل في المرتبة "A" مع نظرة مستقبلية "مستقرة" من قبل وكالة فيتش، ما هو إلا دليل قاطع على المركز المرموق الذي يحظى به بنك الخليج في القطاع المصرفي، بالإضافة إلى الخبرة العالية التي يتمتع بها البنك الداعمة لتنفيذ إستراتيجيته المتمركزة حول النمو المحلي والتحول الرقمي".

و أضاف: "يحظى البنك بالمرتبة "A3" في تصنيف الودائع على المدى الطويل مع نظرة مستقبلية "مستقرة" من قبل وكالة موديز لخدمات المستثمرين كما يحظى بالمرتبة "A+" في تصنيف العملات الأجنبية على المدى الطويل مع نظرة مستقبلية "مستقرة" من وكالة كابيتال انتليجنس.

إنجازات إستراتيجية

حول استراتيجية البنك للتحول الرقمي 2025، قال السيد/ طوني ضاهر: " نواصل دعمنا للتطور الإيجابي الذي تشهده عملية التحول الرقمي في البنك، بينما نحقق نتائج مالية جيدة ونحرز تقدماً كبيراً في تحقيق رؤية "الخليج" ليصبح بنك المستقبل".

وتابع قائلاً:" في إطار رحلتنا المستمرة نحو التحول الرقمي، نفتخر بالإعلان عن الإطلاق الناجح لتطبيق بنك الخليج الجديد للهاتف النقال الذي يوفر تجربة آمنة وسهلة للعملاء حيث يتميز هذا التطبيق الجديد بواجهة سهلة الاستخدام وخصائص جديدة مثل "Pay Link" وخيار تقسيم الفاتورة. وبالإضافة إلى إطلاق المرحلة الأولى من مركز خدمة العملاء الذي تم تحديثه بنهاية عام 2021، فإننا نسعى إلى استكمال المرحلة الثانية من هذا التحديث خلال العام الجاري".

الجوائز

ونوه إلى أنه تقديراً لدوره في توفير آليات دفع آمنة وسلسة ومريحة، حصد بنك الخليج خلال الربع الأول من عام 2022 جائزة "البطاقة مسبقة الدفع الأكثر مكافأة في الشرق الأوسط وأفريقيا" من شركة ماستركارد عن بطاقة "موج" مسبقة الدفع للاسترداد النقدي التي أطلقها البنك بالشراكة مع ماستركارد في العام 2021.

الاستدامة

على صعيد الحوكمة البيئية والمجتمعية، قال السيد/ طوني ضاهر :"يواصل بنك الخليج التزامه ببناء حجر الأساس في مسيرته نحو الاستدامة. فبالإضافة إلى الخطوة الهامة التي اتخذها في مجال تكافؤ الفرص والمزايا الوظيفية بين الجنسين، يواصل بنك الخليج الوفاء بمسؤولياته المجتمعية تجاه الشباب الكويتي من خلال شراكته مع مؤسسة "إنجاز"، وهي منظمة غير ربحية تدعم جيل الشباب من رواد الأعمال، حيث يقوم البنك برعاية وتوفير التدريب من خلال متطوعيه لطلاب المدارس الثانوية والجامعات ضمن برامج تدريبية مختلفة".

كما شارك بنك الخليج في "شهر البيئة 2022"، وهي مبادرة بيئية سنوية ينظمها المركز العلمي كان موضوعها هذا العام "الاستثمار في كوكبنا" تضمنت عدة مبادرات تتعلق بالصحة والمياه والموارد البحرية. وتدعم هذه المبادرة الهدف رقم (14) من أهداف الأمم المتحدة للتنمية المستدامة الرامية للحفاظ على المحيطات والبحار والموارد البحرية واستخدامها على نحو مستدام لتحقيق التنمية المستدامة.