بمتوسط 10.7% للمحافظ المتحفظة و20.9% لمرتفعة المخاطر و22% للإسلامية

• رقية الرفاعي: العوائد المميزة تعكس نجاح حلولنا الرقمية المبتكرة والمزايا التنافسية الكبيرة للمنصة

أعلن بنك الخليج عن تحقيق "وايز"، منصة الاستثمار الرقمية الأكثر ابتكاراً في الكويت، والتي تتبع منهجية الاستثمار الحائزة على جائزة نوبل، عوائد قياسية تجاوزت توقعات العملاء في عام 2023، بمتوسط 10.7% للمحافظ المتحفظة، و20.9٪ للمحافظ مرتفعة المخاطر ، فيما حققت محفظة "وايز" الإسلامية عوائد بلغت 22%، مما يجعلها أفضل محافظ "وايز" أداءً العام الماضي ، في حين بلغت عوائد محفظة الدخل 9.2% مدعومة بتوزيعات أرباح سنوية مرتفعة بلغت 6٪.

بهذه المناسبة ، قالت المدير التنفيذي لإدارة الاستشارات الاستثمارية، رقية الرفاعي " فخورون للغاية بالنجاح الكبير لمحافظ "وايز" في عام 2023، والذي يعكس حلولنا الاستثمارية الرقمية المبتكرة والمزايا التنافسية الكبيرة في تحقيق عوائد مستمرة تتجاوز توقعات العملاء".

وأضافت : "وايز" توفر حلولاً استثمارية تلبي أهداف العملاء واحتياجاتهم ورغبتهم سواء في الاستثمار المعتدل أو مرتفع المخاطر أو الاستثمار طبقا للشريعة الإسلامية، وفي الوقت نفسه تمكنهم من التحكم في المحفظة، سواء بالاستثمار أو السحب أو الاسترداد على أساس يومي، بالإضافة الى القدرة على متابعتها بكل سهولة ويسر من أي مكان وفي أي وقت عن طريق الأجهزة الذكية.

وأشارت إلى أن "وايز" باعتبارها أداة للاستثمار الرقمي، ترتكز على الاستثمار طويل الأمد في محفظة عالمية تتسم بالتنوع المخطط له بعناية، تحقيقاً للعوائد المتناسقة مع المخاطر، وذلك بعد الإجابة على استبيان بسيط، لتحديد الأهداف الاستثمارية للعميل والمدى الزمني للاستثمار ومعدل المخاطر المقبول، حتى تتم التوصية بالمحفظة الأنسب لاحتياجاته.

ونوهت إلى أنه خلال فترة الاستثمار، يراقب مدراء الاستثمار محافظ العملاء بشكل مستمر ، بالإضافه الى الاجتماعات الدوريه مع العميل لضمان سير خطته الاستثمارية، وفقاً للاهداف التي حددها .

وذكرت أن منصة "وايز" تعد الحل الأمثل للاستثمار في الأسواق العالمية ، بكلفة منخفضة وبكل سهولة وشفافية، ، وبما يمكن المستثمرين من تحقيق أهدافهم الاستثمارية والادخارية، من خلال محافظ عالمية متنوعة ، آخذين بعين الاعتبار الأهداف الاستثمارية والمدى الزمني ومعدل المخاطر المقبول لكل مستثمر.

وأضافت : في إطار إستراتيجية بنك الخليج 2025, والتي من أهدافها تقديم خدمات ومنتجات تلبي احتياجات العملاء، فإن البنك يوفر منتجات خاصة ومميزة لتلبية تطلعات هذه الشريحة من العملاء. وتشمل هذه المنتجات خدمة الاستثمار وايز، بالإضافة إلى تقديم العديد من الاستشارات الاستثمارية وفرص الاستثمارات البديلة. وقد بلغت إجمالي أصول استثمارات العملاء تحت إدارة البنك ما يجاوز مليار دينار كويتي.

واختتمت الرفاعي بالقول أن نجاح منصة "وايز" يرجع الى الابتكار في تصميم وتخصيص المحافظ بشكل فريد للعملاء بما يساعدهم على تحقيق أهدافهم الاستثمارية وتنمية ثرواتهم في رحلة مليئة بالنجاح المالي بمساعدة مستشاري استثمار محترفين ، علماً أن المنصةمتاحة للكويتيين وغير الكويتيين، ممن لديهم حسابات في بنك الخليج، علماً أن الحد الأدنى لفتح المحفظة هو 10 الأف دولار.

يذكر أن بنك الخليج استكمل كافة الموافقات الرقابية لإطلاق أعمال شركة الخليج كابيتال للاستثمار (شركة مساهمة مقفلة تمارس أنشطة أوراق مالية)، لتكون ذراعاً استثمارية مملوكة بالكامل من البنك، برأسمال 10 ملايين دينار، لممارسة أنشطة الأوراق المالية، المتمثلة في مدير محفظة استثمار، ومستشار استثمار، وأمين حفظ ومراقب استثمار، ومدير نظام استثمار جماعي، ووكيل اكتتاب، ووسيط أوراق مالية غير مسجل في بورصة الأوراق المالية.تتمثل رؤية بنك الخليج أن يكون البنك الرائد في الكويت، من خلال مشاركة موظفيه في العمل خلال بيئة شاملة ومتنوعة لتقديم خدمة عملاء مميزة، مع الحرص على خدمة المجتمع بشكل مستدام. وبفضل الشبكة الواسعة من الفروع والخدمات الرقمية المبتكرة التي يملكها البنك، يمنح عملائه حق اختيار كيفية ومكان إتمام معاملاتهم المصرفية، مع ضمان الاستمتاع بتجربة مصرفية سهلة وسريعة.

وفي إطار دعمه لرؤية الكويت 2035 "كويت جديدة"، وحرصه على التعاون مع مختلف الأطراف لتحقيقها، يلتزم بنك الخليج بالعمل على إحداث تطورات قوية في مجال الاستدامة، على كافة المستويات البيئية والاجتماعية والحوكمة، من خلال مبادرات متنوعة، ومختارة بشكل استراتيجي داخل البنك وخارجه.